【債権ETFとは】リスクに強い国債や優良社債に投資する【米国ETF】

債券ETFって聞いたことがありますか?

株式とどう違うの?どういう投資に必要なの?

この記事では、こういうお悩みを優しく解説していきます!

この記事で分かる事
  • 債券ETFとは
  • 債券ETFと株式ETFの違い
  • 債券ETFの活用方法
登場人物

どんぐり

米国株式を中心に投資する投資家
投資をする為に樫の木から落ちてきた木の実
安定型、長期投資志向
投資信託+米国ETF+国内高配当株に投資

けんたくん

お金持ちに憧れる小学6年生
株式取引に大いに興味あり
自分以外が儲かる事がキライ
両親より株式に詳しい

この記事を最後まで読む債券ETFがどういうものか、またどの様な投資に向いているのかわかりますので、是非最後まで読んで持って帰ってくださいね!

目次

債券ETFとは?

債券ETFってなに?

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

国債や優良社債に投資するETFだよ!

債券ETFとは

債券を投資対象とした上場投資信託です!

債券とは?

債券ってなあに?

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

国や企業が事業をするのに借り入れる資金の為の有価証券だよ!

もう少しわかりやすく!

どんぐり
どんぐり

あとで利子つけて返すからお金貸して!という証券です。

国なのにお金借りるんだね。

けんたくん
けんたくん

上場投資信託とは

どんぐり
どんぐり

上場投資信託は株みたい取引きできる投資信託の事だね!

…。

どんぐり
どんぐり

詳しくは以下の記事でどうぞ!

【上場投資信託とは】リアルタイムに取引できる投資信託【米国株ETF】

債券ETFのデメリット

どんぐり
どんぐり

ではまず債券ETFのデメリットを解説していこう!

メリットからじゃないんだ。

どんぐり
どんぐり

債券ETFのデメリットこそ、最大の特徴だからね!

ふむふむ。

どんぐり
どんぐり

債券ETFのデメリットは、あまり値上がりしていかないこと!

あかんやん!

債券ETFのデメリット

値上がり幅が小さい!

債券ETFのメリット

どんぐり
どんぐり

それがあかんくないのよ!

どういうこと?

リスク幅が小さい

どんぐり
どんぐり

値下がり幅も非常に小さいんだよ!

ほうほう。

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

債券ETFの最大のメリットはリスク幅が小さいって事なんだ!

値動きが少ないってことかな?

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

株が暴落した時も債券ETFは下がりにくいし、すぐに元の値に戻りやすいんだよ!

債券ETFのメリット①

リスク幅が小さく、暴落に強い!

株よりも債権の方が不測の事態に強い

どんぐり
どんぐり

もし企業が倒産するときに、優先されるのは債権者か株主かわかるかい?

株主ってオーナーだから…株主?

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

優先されるのは債権者なんだ!

ハズレか~。

どんぐり
どんぐり

オーナーよりもお金を借してくれてる人が優先って事だね。

でも、優先ってどういうこと?

どんぐり
どんぐり

その企業が倒産して、お金がある程度しかない。
その時に債権者から返金していくんだね!

なるほど!

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

株主はオーナーだから一緒に泣き寝入りになる事が多いよ!

債券ETFのメリット②

有事の際に株主よりも債権者の方が優先される

リスク分散

アメリカ国内の多数の国債や優良な企業の債券に投資するETFの為、非常にリスク分散が効いています。

どんぐり
どんぐり

企業が一つ二つ倒産してもビクともしないほどたくさんの企業に投資されています。

でも本当に優秀な企業だけにしたほうがいいんじゃないの?

けんたくん
けんたくん

例えば1社だけに集中投資していて、その企業が倒産したら…!

たいへんだ!

債券ETFのメリット③

多数の企業や国債に分散投資されていてリスク分散に最適

分配金が毎月でる

どんぐり
どんぐり

実は債券ETFは毎月分配金が出る物が多いんだよ!

毎月お小遣いがでるんだね!

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

なのでFIREを目指している方とか、毎月不労所得を得たい方には便利!

債券ETFのメリット④

毎月分配金が出るので、FIREに便利

債券ETFの銘柄とは

どんぐり
どんぐり

有名な債券ETFに「AGG」、「BND」、「LQD」があります!

ふむふむ。

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

AGGBNDは超安定型で本当の意味での債券ETFだね!

と、いうと?

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

投資の考え方が変わってくるから説明するね!

主な債券ETF

AGG…国債や優秀な投資適格社債に投資するETF

BND…国債や優秀な投資適格社債に投資するETF

LQD…投資適格社債に投資するETF

AGGとBNDの運用方法

どんぐり
どんぐり

貯金の代わりとして使うのがおすすめ!

貯金なら現金で銀行にいれてたら利子もらえるよもらえるよ?

けんたくん
けんたくん

今の銀行の利子って1年で0.001%とかなんだよ…!

でも増えるじゃん!

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

あまり値動きのしないこの二つのETFを購入しておくことで、年2%程度の分配金が見込めるんだ!

全然違う!

どんぐり
どんぐり

暴落時も値が戻りやすいから、暴落がきたら債券ETFを売って、下がった株式を購入してもいいね!

なるほど!暴落までの貯金か!

けんたくん
けんたくん
AGG・BNDのおすすめ活用法
  • 貯金の代わりにして分配金を受け取る
  • 暴落時値が下がりにくく、売却しやすいので他の銘柄の購入資金にする

LQDの運用方法

どんぐり
どんぐり

LQDはズバリ。高配当ETF的な使い方がいいね!

債券ETFなのに?

どんぐり
どんぐり

LQD分配金も3~4%前後と結構でるんだ!

ほうほう。

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

暴落時は他の二つほど強くはないから売却したりするのは弱いんだけど、ずっと持ち続けるなら高配当ETFより安定しているから良いね”

LQDのおすすめ活用法

高配当ETFの様に運用して分配金を安定して受け取る

債券ETFの買い方

債券ETFはネット証券で購入する事ができます!

米国ETFを購入するなら絶対にネット証券で購入しましょう。

何故なら窓口にはボッタクリ商品がいっぱいなんです。

ネット証券なら変な商品を薦められる事なく、あなた自身で銘柄選定できます。

どんぐり
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証券口座が無いと始まらないので、まずは口座開設!

初心者でもおすすめのネット証券をご紹介します。

初心者におすすめのネット証券
  • 楽天証券
  • SBI証券
  • マネックス証券

どこも取扱いが多くて、使いやすいので人気の証券会社です。

その中でも私がこれから「米国株式」を始める初心者の方におススメするならこちら!

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どんぐり
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米国株式取扱い数、ナンバーワンです!

是非あなたも証券口座を作って、投資に挑戦してみてください!

まとめ 債券ETFとは

債券ETFのメリット
  1. リスク幅が小さく、暴落に強い!
  2. 有事の際に株主よりも債権者の方が優先される
  3. 多数の企業や国債に分散投資されていてリスク分散に最適
  4. 毎月分配金が出るので、FIREに便利
どんぐり
どんぐり

債券ETFは銘柄によって2種類の使い方があります!

AGG・BNDのおすすめ活用法
  • 貯金の代わりにして分配金を受け取る
  • 暴落時値が下がりにくく、売却しやすいので他の銘柄の購入資金にする
LQDのおすすめ活用法
  • 高配当ETFの様に運用して分配金を安定して受け取る

どっちにしようかな~。

けんたくん
けんたくん
どんぐり
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