【債権ETF】国債や優良社債に投資して配当金を毎月貰いながらリスク分散

債券ETFって聞いたことがありますか?株式とどう違うの?どういう投資に必要なの?

この記事では、こういうお悩みを優しく解説していきます!

この記事で分かる事
  • 債券ETFとは
  • 債券ETFと株式ETFの違い
  • 債券ETFの活用方法
登場人物
どんぐり所長

どんぐり所長

米国株式を中心に投資する投資家
投資の為に樫の木から落ちてきた木の実
安定型、長期投資志向
投資信託+米国ETF+国内高配当株に投資
証券口座を4口座活用中

けんたくん

けんたくん

お金持ちに憧れる小学6年生
株式取引に大いに興味あり
自分以外が儲かる事がキライ
両親より株式に詳しい

この記事を最後まで読む債券ETFがどういうものか、またどの様な投資に向いているのかわかりますので、是非最後まで読んで持って帰ってくださいね!

目次

債券ETFとは?

債券ETFってなに?

けんたくん
けんたくん
どんぐり所長
どんぐり所長

国債や優良社債に投資するETFだよ!

債券ETFとは

債券を投資対象とした上場投資信託です!

債券とは?

債券ってなあに?

けんたくん
けんたくん
どんぐり所長
どんぐり所長

国や企業が事業をするのに借り入れる資金の為の有価証券だよ!

もう少しわかりやすく!

どんぐり所長
どんぐり所長

あとで利子つけて返すからお金貸して!という証券です。

国なのにお金借りるんだね。

けんたくん
けんたくん

上場投資信託とは

どんぐり所長
どんぐり所長

上場投資信託は株みたい取引きできる投資信託の事だね!

…。

どんぐり所長
どんぐり所長

詳しくは以下の記事でどうぞ!

【上場投資信託とは】リアルタイムに取引できる投資信託【米国株ETF】

債券ETFのデメリット

どんぐり所長
どんぐり所長

ではまず債券ETFのデメリットを解説していこう!

メリットからじゃないんだ。

どんぐり所長
どんぐり所長

債券ETFのデメリットこそ、最大の特徴だからね!

ふむふむ。

どんぐり所長
どんぐり所長

債券ETFのデメリットは、あまり値上がりしていかないこと!

あかんやん!

債券ETFのデメリット

値上がり幅が小さい!

債券ETFのメリット

どんぐり所長
どんぐり所長

それがあかんくないのよ!

どういうこと?

リスク幅が小さい

どんぐり所長
どんぐり所長

値下がり幅も非常に小さいんだよ!

ほうほう。

けんたくん
けんたくん
どんぐり所長
どんぐり所長

債券ETFの最大のメリットはリスク幅が小さいって事なんだ!

値動きが少ないってことかな?

けんたくん
けんたくん
どんぐり所長
どんぐり所長

株が暴落した時も債券ETFは下がりにくいし、すぐに元の値に戻りやすいんだよ!

債券ETFのメリット①

リスク幅が小さく、暴落に強い!

株よりも債権の方が不測の事態に強い

どんぐり所長
どんぐり所長

もし企業が倒産するときに、優先されるのは債権者か株主かわかるかい?

株主ってオーナーだから…株主?

けんたくん
けんたくん
どんぐり所長
どんぐり所長

優先されるのは債権者なんだ!

ハズレか~。

どんぐり所長
どんぐり所長

オーナーよりもお金を借してくれてる人が優先って事だね。

でも、優先ってどういうこと?

どんぐり所長
どんぐり所長

その企業が倒産して、お金がある程度しかない。
その時に債権者から返金していくんだね!

なるほど!

けんたくん
けんたくん
どんぐり所長
どんぐり所長

株主はオーナーだから一緒に泣き寝入りになる事が多いよ!

債券ETFのメリット②

有事の際に株主よりも債権者の方が優先される

リスク分散

アメリカ国内の多数の国債や優良な企業の債券に投資するETFの為、非常にリスク分散が効いています。

どんぐり所長
どんぐり所長

企業が一つ二つ倒産してもビクともしないほどたくさんの企業に投資されています。

でも本当に優秀な企業だけにしたほうがいいんじゃないの?

けんたくん
けんたくん

例えば1社だけに集中投資していて、その企業が倒産したら…!

たいへんだ!

債券ETFのメリット③

多数の企業や国債に分散投資されていてリスク分散に最適

分配金が毎月でる

どんぐり所長
どんぐり所長

実は債券ETFは毎月分配金が出る物が多いんだよ!

毎月お小遣いがでるんだね!

けんたくん
けんたくん
どんぐり所長
どんぐり所長

なのでFIREを目指している方とか、毎月不労所得を得たい方には便利!

債券ETFのメリット④

毎月分配金が出るので、FIREに便利

債券ETFの銘柄とは

どんぐり所長
どんぐり所長

有名な債券ETFに「AGG」、「BND」、「LQD」があります!

ふむふむ。

けんたくん
けんたくん
どんぐり所長
どんぐり所長

AGGBNDは超安定型で本当の意味での債券ETFだね!

と、いうと?

けんたくん
けんたくん
どんぐり所長
どんぐり所長

投資の考え方が変わってくるから説明するね!

主な債券ETF

AGG…国債や優秀な投資適格社債に投資するETF

BND…国債や優秀な投資適格社債に投資するETF

LQD…投資適格社債に投資するETF

AGGとBNDの運用方法

どんぐり所長
どんぐり所長

貯金の代わりとして使うのがおすすめ!

貯金なら現金で銀行にいれてたら利子もらえるよもらえるよ?

けんたくん
けんたくん

今の銀行の利子って1年で0.001%とかなんだよ…!

でも増えるじゃん!

けんたくん
けんたくん
どんぐり所長
どんぐり所長

あまり値動きのしないこの二つのETFを購入しておくことで、年2%程度の分配金が見込めるんだ!

全然違う!

どんぐり所長
どんぐり所長

暴落時も値が戻りやすいから、暴落がきたら債券ETFを売って、下がった株式を購入してもいいね!

なるほど!暴落までの貯金か!

けんたくん
けんたくん
AGG・BNDのおすすめ活用法
  • 貯金の代わりにして分配金を受け取る
  • 暴落時値が下がりにくく、売却しやすいので他の銘柄の購入資金にする

LQDの運用方法

どんぐり所長
どんぐり所長

LQDはズバリ。高配当ETF的な使い方がいいね!

債券ETFなのに?

どんぐり所長
どんぐり所長

LQD分配金も3~4%前後と結構でるんだ!

ほうほう。

けんたくん
けんたくん
どんぐり所長
どんぐり所長

暴落時は他の二つほど強くはないから売却したりするのは弱いんだけど、ずっと持ち続けるなら高配当ETFより安定しているから良いね”

LQDのおすすめ活用法

高配当ETFの様に運用して分配金を安定して受け取る

債券ETFの買い方

債券ETFはネット証券で購入する事ができます!

どんぐり所長
どんぐり所長

どうやって米国株ETFをはじめたらいいかわかる?

街の証券会社に行って買う!

けんたくん
けんたくん

対面で買う証券会社はおすすめしないよ!

えっ!?

どんぐり所長
どんぐり所長

証券会社の窓口に行くと、手数料の高い商品をすすめられがちなんだ。

そうなんだ〜(汗)

どんぐり所長
どんぐり所長

安全な米国株ETFのはじめかたを教えるので安心してはじめてください!

まとめ 債券ETFとは

債券ETFのメリット
  1. リスク幅が小さく、暴落に強い!
  2. 有事の際に株主よりも債権者の方が優先される
  3. 多数の企業や国債に分散投資されていてリスク分散に最適
  4. 毎月分配金が出るので、FIREに便利
どんぐり所長
どんぐり所長

債券ETFは銘柄によって2種類の使い方があります!

AGG・BNDのおすすめ活用法
  • 貯金の代わりにして分配金を受け取る
  • 暴落時値が下がりにくく、売却しやすいので他の銘柄の購入資金にする
LQDのおすすめ活用法
  • 高配当ETFの様に運用して分配金を安定して受け取る

どっちにしようかな~。

けんたくん
けんたくん
どんぐり所長
どんぐり所長

あなたも債券ETFをポートフォリオに加えて、投資をはじめてみませんか?

米国株ETFが始めたくなったら

米国株ETFを始めるにはどうしたらよいのでしょうか?株の初心者には全然わかりませんよね。

米国株ETFを始めるには、まず証券会社の口座を開設しましょう。でも、株を知ったばかりのあなたはどの証券会社を選べばいいかわかりませんよね。私もそうでした。

何も知らずに証券会社を選ぶことは非常に危険です。なぜなら、証券会社によって手数料がまったく違うからです。例えば、銀行や証券会社などで投資信託を契約してしまうと、非常に手数料が高額になる場合が多いです。手数料が多いと、その時点で将来の資産形成スピードが遅くなります。それどころか手数料負けしてしまって、マイナスになることもあり得ます。

そこで、手数料も低額で良心的なネット証券会社を二つご紹介します。両行とも、自信をもっておすすめできる証券会社です。

SBI証券

証券会社の口座開設数で日本一を誇るSBI証券。多くの方々に親しまれている理由は、総合的なレベルの高さ。

  • 国内の証券口座開設数ナンバーワン
  • SBI・Vシリーズで、VT/VOO/VTIなどのETFに連動した投資信託が円貨で購入できる
  • 住信SBIネット銀行経由でドルを買うと手数料が最安
  • PTS取引で夜間も株取引ができる!
  • 投資信託の買い付けにTポイントが利用できる!
  • IPO案件の取り扱いが多く、IPOチャレンジポイントで何時かは購入できるのが嬉しい。
  • Tポイントでも投資が可能に!
どんぐり所長
どんぐり所長

とりあえず一つ口座開設したいなら、SBI証券を選べばいいですね。

SBI証券で口座開設する方法を、画像を使って解説しました!ぜひ参考にしてくださいね。

DMM.com証券

DMM.com証券の売りは、なんといっても手数料の低さ。口座開設までのスピードも速く、早く口座開設したい方にはうってつけです。

DMM.com証券のメリット

  • 手数料が最安値!
  • DMM株ポイントが取引量によって貰える!
  • 最短5分で口座開設の入力が完了!最短即日に取引開始可能!

DMM.com証券のデメリット

  • 国内株を、1株から取引する事はできない
  • 投資信託の取り扱いが無い
  • つみたてNISA口座の開設ができない
どんぐり所長
どんぐり所長

一刻も早く口座開設したいなら、DMM.com証券を選びましょう!

DMM.com証券で口座開設する方法を、画像を使って解説しました!ぜひ参考にしてくださいね。

トップページへ戻る
米国株ETF診断

コメント

コメントする

CAPTCHA


目次
閉じる