こどもでもわかる【AGG】毎月配当金が貰える優良社債ETF

こどもでもわかるAGG

AGGエージージーは、FIREした方や、安定的に配当金が欲しい方にぴったりです!

なぜならAGGは、アメリカの優良企業の社債や国債に投資する安定的な銘柄で、しかも毎月分配なのでFIREや不労収益を増やしたい方にピッタリの銘柄だからです。

優良な国債・社債に投資すると言うことは、暴落時のリスクも比較的低いと言うこと。また、毎月分配金がもらえると言うことは、投資額を増やしていくことで、分配金で毎月生活していく計画が立てやすくなります。

資産形成期にはあまり効果はないかもしれませんが、ある程度の資産を気づいた後にお世話になりますので、ここで是非覚えておきたいですね。

この記事ではいったいどういう銘柄なのか、できるだけやさしい言葉で解説していきます!

米国ETFマンガ①
米国ETFマンガ②

マンガ:クマ(@cumacuma_cuma

登場人物
どんぐり所長

どんぐり所長

米国株式を中心に投資する投資家
投資の為に樫の木から落ちてきた木の実
安定型、長期投資志向
投資信託+米国ETF+国内高配当株に投資
証券口座を4口座活用中

けんたくん

けんたくん

お金持ちに憧れる小学6年生
株式取引に大いに興味あり
自分以外が儲かる事がキライ
両親より株式に詳しい

目次

AGGとは

どんぐり所長
どんぐり所長

投資適格債権という、投資に適格な優良な債権を集めた銘柄なんだ。

倒産しない会社ばかりって事?

けんたくん
けんたくん
どんぐり所長
どんぐり所長

そういう事だね!

AGGは、ブラックロック社が運用する、AAA以上の優良債権に70%以上連動する債権ETFです。

AGGの読み方

E…GG…?

それは卵

その反応は違うのね。

AGGの正式名称は「iシェアーズ・コア米国総合債券市場ETF」といいます。長くて覚えにくいので、ほとんどの方はティッカーであるAGGと呼びます。AGGの読み方は、エージージーです。普通に読みましょう。

ティッカーとは、株を識別するための番号のようなもの。日本株は4桁の数字で識別しています。アメリカの場合は企業や銘柄の省略アルファベットを2~4文字取ってティッカーとしています。

運用会社はブラックロック社

どんぐり所長
どんぐり所長

アメリカの巨大投資運用会社であるブラックロック社が運用しているよ!

でっかいとこは安心だね!

けんたくん
けんたくん

ブラックロック社とはニューヨークに本社を置く、世界最大の資産運用会社。2021年の資産運用残高は、なんと日本のGDPの2倍に相当します。

S&P500を構成する企業の80%以上で、このブラックロック社が持ち株比率3位までに入る大株主です。

それほど巨大な企業が運用するAGG。非常に安心して投資できますね。

投資対象は優良社債

どんぐり所長
どんぐり所長

なんと、7,500銘柄もの国債や優良社債に連動する銘柄なんだよ。

7500社!

けんたくん
けんたくん

AGGは7,500銘柄もの国債や優良社債に一度に投資できる商品です。ひとつの銘柄で7,500銘柄に簡単に投資できるので、ポートフォリオに加えることでリスク分散することができます。

また、構成する銘柄のうち70%以上がAAA以上の債権です。AAAランクの債権は1981年から2022年の間に一件も破綻していません。それだけ信用のあるランク付けです。

AGGが経費率を引き下げ!

どんぐり所長
どんぐり所長

AGGの経費率は0.03%!100万円投資していても、年に300円で運用してくれるよ!

アイス3本くらいだね!

AGGの経費率は2022年に0.04%から0.03%へ引き下げられました。これも巨大資産運用会社であるブラックロック社が運用している銘柄だから。

0.03%は米国株ETFの中でも最安値。非常に経費が安く、長期保有するのにも向いていますね。

経費率で銘柄を選びたい方にランキングを作りましたので、ご参考ください。

経費率ランキングはこちら

AGGの配当利回り

どんぐり所長
どんぐり所長

AGGの直近の配当利回りは2.23%!(2022年6月現在)100万円投資してたら、約2万円の分配金がもらえる計算だね。

お小遣い!おこづかい!

直近の配当利回りとは、一番最近にでた分配金を、通常の銘柄で年4回、債券ETFやカバードコールETFで年12回分に換算して想定した数値です。1年間の配当利回りを保証するものではありません。

AGGは債権ETFで守りを固めながらも、2%前後の配当金が得られます。

AGGは毎月配当

どんぐり所長
どんぐり所長

AGGは毎月分配金がもらえるんだよ!

それって本当におこづかいじゃん!

けんたくん
けんたくん

AGGは嬉しい毎月分配。分配金が毎月入ってくるので、不労収益として月々の収入を計算しやすくなります。定年で退職した方や、FIREを達成された方の、毎月の収入源として保有しておくことで、安定的な収益が得られます。

AGGの所持金額の約2%前後を12回分に分けた金額が、毎月分配金として入金されます。購入金額ではないことを理解しておきましょう。AGGは債権ETFといえども株価が変動します。その時点での株価にも影響を受けますのでご注意ください。

5年トータルリターン

どんぐり所長
どんぐり所長

AGGの5年トータルリターンは0.47%。分配金を含めてもほとんど値動きがないね。

他のETFと比べたら少なくない?

どんぐり所長
どんぐり所長

債券ETFだから、値動きが少ないんだ!

5年のトータルリターン(分配金の再投資込み)でみても、1%に届かないAGG。資産を形成していくというよりも、安心できる銘柄に投資して、毎月安定的に収益を得るシステムを作るための銘柄といえそう。

資産総額は多い

どんぐり所長
どんぐり所長

AGGの資産総額800億ドル!日本円に直すとは約10兆8000億円だね!

凄い金額だね!

けんたくん
けんたくん
どんぐり所長
どんぐり所長

それだけ信用がある銘柄ってことだね!

私の目安として、資産総額30億ドルを超えていない銘柄は投資を控えたほうが良いと考えています。なぜならば、資産が集まっていない銘柄は運用停止の可能性があるからです。

そう考えれば、AGGの資産総額は十分に集まっていると考えられます。

資産総額で銘柄を選びたい方のためのランキング記事がありますので、ご紹介しておきますね。

資産総額ランキングはこちら

AGGに関するQ&A

AGGに投資することが向いている人はどんな人ですか?

安定して運用したい人向けです。すでにFIREされた方や、お仕事を引退された方に向いています。資産を拡大していくというよりも、貯金の代りに安心して持てる資産といった使い方がおすすめです。

債権ETFと聞くとなんだか怖い印象があるのですが、大丈夫ですか?

AGGは債権ETFの中でも、最も安心できる企業や機関の債権を扱うものです。もちろん絶対はありませんが、比較的安心して投資できる銘柄です。

AGGは毎月分配金が貰えますか?

もらえます。配当利回りは決して高くはありませんが、安定した分配金が期待できます。

AGGをお得に購入するなら

買い付け手数料無料のキャンペーン

AGGはネット証券で購入できます!しかも大手ネット証券会社3社なら、「買い付け手数料無料キャンペーン」を行っています!その中で、AGGをお得に購入できるのは、「楽天証券」と「SBI証券」。

お得にAGGを購入するチャンスですので、ぜひこの機会に購入を検討してください。

また、キャンペーンはいつまでも続くものではありません。今は各社とも行われていますが、いつ終わってもおかしくないのです。その時に、買い場が来ると、購入チャンスを逃してしまうかもしれません。

そんな事態を防ぐためにも、大手ネット証券3社はすべて口座開設しておきましょう!

これから口座を開設したい初心者さんは、まず「SBI証券」で口座を開設することをおすすめします。なぜなら、SBI証券は日本で一番口座が開設されているネット証券。みんなに選ばれているという事は、それだけ安定していて使いやすい、ということにほかなりません。

\国内人気ナンバーワンのネット証券/

AGGってどんな銘柄?

AGG
総合評価
( 4 )
メリット
  • アメリカの優良企業7,000社の債権に分散しリスクが低い
  • 下落耐性が強い
  • 嬉しい毎月配当
デメリット
  • 株価の成長は期待できない
AGGってこんなの
  • アメリカの約7500社のAAA優良債権に連動する債券ETF
  • 下落耐性が非常に強く、暴落時の下落幅が小さく復帰力も強い
  • 株価の成長は期待できない
  • リスクの低い安定資産だが、分配金が2%前後と嬉しい

AGGは暴落対策になる

どんぐり所長
どんぐり所長

暴落時の資金用に持っておいたら良いかもしれませんね!

どういうこと?

どんぐり所長
どんぐり所長

暴落時にあまり下がらないから売却して、値下がりした銘柄を購入するんだ!

なるほど!

けんたくん
けんたくん

債権は多くの株が下がっている時に、逆に上がる場合があります。その場合に、債券を売却し、安くなっている株を購入するという動きができます。

ただし、金利が上がるなどの影響で株価が下がる場合は、債券も同様に下がる場合があります。必ず逆に動くというものではないので注意しましょう。

AGGがおすすめの方

AGGはこんな方におすすめ
  • 債券ETFでポートフォリオの安定が欲しい方
  • FIREのために毎月収入が欲しい
  • 定年退職後の毎月の不労収益が欲しい
  • 株価暴落時のリスク回避対策をしたい
どんぐり所長
どんぐり所長

あなたも優秀・安心の債権ETFを加えて、投資を始めてみませんか?

米国株ETFが始めたくなったら

米国株ETFを始めるにはどうしたらよいのでしょうか?株の初心者には全然わかりませんよね。

米国株ETFを始めるには、まず証券会社の口座を開設しましょう。でも、株を知ったばかりのあなたはどの証券会社を選べばいいかわかりませんよね。私もそうでした。

何も知らずに証券会社を選ぶことは非常に危険です。なぜなら、証券会社によって手数料がまったく違うからです。例えば、銀行や証券会社などで投資信託を契約してしまうと、非常に手数料が高額になる場合が多いです。手数料が多いと、その時点で将来の資産形成スピードが遅くなります。それどころか手数料負けしてしまって、マイナスになることもあり得ます。

そこで、手数料も低額で良心的なネット証券会社を二つご紹介します。両行とも、自信をもっておすすめできる証券会社です。

SBI証券

証券会社の口座開設数で日本一を誇るSBI証券。多くの方々に親しまれている理由は、総合的なレベルの高さ。

  • 国内の証券口座開設数ナンバーワン
  • SBI・Vシリーズで、VT/VOO/VTIなどのETFに連動した投資信託が円貨で購入できる
  • 住信SBIネット銀行経由でドルを買うと手数料が最安
  • PTS取引で夜間も株取引ができる!
  • 投資信託の買い付けにTポイントが利用できる!
  • IPO案件の取り扱いが多く、IPOチャレンジポイントで何時かは購入できるのが嬉しい。
  • Tポイントでも投資が可能に!
どんぐり所長
どんぐり所長

とりあえず一つ口座開設したいなら、SBI証券を選べばいいですね。

SBI証券で口座開設する方法を、画像を使って解説しました!ぜひ参考にしてくださいね。

DMM.com証券

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DMM.com証券のメリット

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DMM.com証券のデメリット

  • 国内株を、1株から取引する事はできない
  • 投資信託の取り扱いが無い
  • つみたてNISA口座の開設ができない
どんぐり所長
どんぐり所長

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