【キャピタルゲイン】資産拡大を株価の値上りで狙う

2023年1月27日

キャピタルゲインと言う言葉を聞いたことがありますか？株をやっているとたまに見かける言葉です。でも意味が分からないまま読み進めていませんか？

キャピタルゲインとは株取引を続けていく中で、是非覚えておきたい言葉なのでここで覚えていってくださいね！

この記事でキャピタルゲインのここがわかる

キャピタルゲインって何？
キャピタルゲインの対義語
キャピタルゲインに投資するならどのETF？

マンガ：クマ（@cumacuma_cuma）

登場人物

どんぐり所長

米国株式を中心に投資する投資家。投資の為に樫の木から落ちてきた木の実らしい。安定型、長期投資志向であり、投資信託や米国ETF、国内高配当株に投資している。

けんたくん

お金持ちに憧れる小学6年生。株式取引に大いに興味あり、自分以外が儲かる事がキライ。両親より株式に詳しい。

キャピタルゲインって何？

キャピタルゲインってなんなの？

どんぐり所長

株の利益を得る方法のうちの一つだよ！

ほうほう。どういうの？

けんたくん

どんぐり所長

簡単に言うと、安く買って高く売る！その差益の事だね！

キャピタルゲインは、株式や不動産などの投資において、購入時に支払った資金と売却時に得られる資金との差額を指します。購入時に支払った資金よりも高い価格で売却することで生じる利益を指します。逆に、購入時に支払った資金よりも低い価格で売却することで生じる損失を指します。

キャピタルゲインとは…株の売買差益の事！

キャピタルゲインの対義語は

終わっちゃったね。

どんぐり所長

じゃーキャピタルゲイン投資とよく比較されるインカムゲイン投資っていうのを知っているかい？

それはどういう投資？

けんたくん

どんぐり所長

インカムゲインはその資産を持つ事で定期的に入る利子や分配金で利益を得る事なんだ！

キャピタルゲインとインカムゲインはどちらが良いのか

どっちの投資法を優先したらいいの？

けんたくん

どんぐり所長

もちろん個人個人の投資手法にあった方を選べばいいよ。

どっちでもいいってこと？

どんぐり所長

もちろん、得意不得意があるよ！

教えてください！

どんぐり所長

じゃあこの表をみてね！

キャピタルゲイン

インカムゲイン

資産拡大が得意
株価の変動に注意が必要

不労収益が得意
株価の変動より減配しないかどうか

キャピタルゲインとインカムゲインの理想的な使い分け

じゃーどういう使い分けしたらいいのかな？

けんたくん

どんぐり所長

資産が少ない内はキャピタルゲイン優先がいいね！

どうして？

けんたくん

どんぐり所長

インカムゲインでいったん配当金として貰ってしまうと税金取られてしまって目減りするんだ。

そうなの？

どんぐり所長

だから、配当金もらってから再投資するより、貰わずに株価上がってくれた方が利益を資産拡大しやすいね！

ならインカムゲイン投資はいつやればいいの？

けんたくん

どんぐり所長

もちろん普段からインカムゲインも混ぜていっていいんだけど、特に効果が大きいのが目標資産額達成してからだね！

資産が溜まってから投資してどうするの？

どんぐり所長

まとまった資金ができたら、インカムゲイン中心にすることで、まとまった不労収益が手に入るんだよ！

例えば？

けんたくん

どんぐり所長

1億円貯まったら、4%配当が貰える米国ETFを購入すれば、年間400万円入ってくるようになるよ！

400万円入ってくるなら働かなくていいじゃん！

どんぐり所長

そう、それがFIREだね！

キャピタルゲイン増税

2021年4月にアメリカのバイデン大統領がショッキングな発表をしたよ…！

どうしたの？

個人の富裕層のキャピタルゲイン益に対して増税するっていうんだ！

お金持ちから取るんなら別にいいんじゃん？

税金が倍になるって話で、お金持ちはこぞって株式市場から退場しそうなんだ。

ぼくらの時代がキタ！

株式市場から資金が引き揚げられるってことは、どの銘柄も株価がさがる恐れが高いよ…！

株価下がっちゃうのはいやだなぁ…。

アメリカでは、資本収益に対する税率を増やすことを意味する「キャピタルゲイン増税」が行われることがあります。これは、株式などの投資によって得られる収益に対して、高い税率を設定することで、政府にとって所得を増やすことを目的としています。

しかし、これによって投資家にとっては、収益が減少することになり、投資の意欲を低下させる可能性があります。また、経済全体にとっても、投資の意欲を低下させることで、経済成長を減速させる可能性があると言われています。

キャピタルゲイン増税とは

2021年バイデン大統領が発言

対象…所得が100万ドル以上の個人

増税…現行の20％から39.6％に引き上げ
　　　オバマケア資金充当を目的とした課税と合わせて43.4％になる

この情報については、続報を待ってね。

まとめ　キャピタルゲイン投資をするなら

どんな人がキャピタルゲイン投資したらよいのかな？

けんたくん

どんぐり所長

まだ資産が少なくて、これから資産を拡大していきたい人だね！

資産拡大を狙っている人はキャピタルゲイン重視がおすすめ

どんぐり所長

成長が期待できる銘柄に投資したらいいね。

例えばどんな銘柄？

けんたくん

どんぐり所長

QQQとかVGTなどだね！

QQQいっぱい買えばいいのね！

けんたくん

どんぐり所長

でも、成長幅が大きい銘柄は下落の幅も大きいからリスク管理は適切にね！

リスク管理をしながら成長性の高いQQQやVGTでキャピタルゲインを狙おう！

キャピタルゲインで資産増やして、インカムゲインでFIREするのが目標！

けんたくん

どんぐり所長

いい目標だね。

頑張ろう！

どんぐり所長

あなたもキャピタルゲイン優先で投資を初めてみませんか？

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