【高配当ETFとは】配当金をたくさんもらって夢のFIRE達成を目指す!?

twitterやYoutubeで最近よくみかける「高配当ETF」。いったいどういうものなの?そもそもなんなの?

この「高配当ETF」という言葉は株式用語です。でも、どんなものか調べたくても、株式のサイトはどこも難しい言葉ばかり…。

でも大丈夫!このサイトではこどもにもわかる様に会話形式で優しく解説していきます。

この記事で分かる事
  • 高配当ETFとは
  • 高配当ETFの銘柄
  • 高配当ETF3銘柄の比較
  • 高配当ETFでの投資手法
登場人物

どんぐり所長

米国株式を中心に投資する投資家
投資の為に樫の木から落ちてきた木の実
安定型、長期投資志向
投資信託+米国ETF+国内高配当株に投資

けんたくん

お金持ちに憧れる小学6年生
株式取引に大いに興味あり
自分以外が儲かる事がキライ
両親より株式に詳しい

目次

高配当ETFとは

分配金が概ね4%を超えてくるETFの事を指します

どういうこと?

どんぐり
どんぐり

投資している金額の4%以上お小遣いが帰ってくるETFの事だよ!

おー!じゃあ、その高配当ETFっていうのを教えてください!

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

次の項で説明しよう!

高配当ETFはVYM・HDV・SPYD

どんぐり
どんぐり

VYMHDVSPYDの3つのETFの事を高配当ETFと呼ぶことが多いよ!

VIGも連続増配株式ETFだから高配当ETFじゃないの?

VIGは確かに連続で増配してるんだけど、現時点では高配当じゃないんだ!

増配なのに?

どんぐり
どんぐり

今は2%無いくらいだよ!でもずっと保持してると将来高配当化してると思います。

高配当ETFはVYMHDVSPYDの3銘柄が有名

高配当ETF 3銘柄の比較

どの高配当ETFが良いの~?

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

ではここからは、3銘柄の比較をしていこうね。

高配当ETFの運営会社

VYMHDVSPYD
バンガードブラックロックステートストリート
高配当ETFの運営会社
どんぐり
どんぐり

どこも有名大型投資会社です!

ふむふむ。

けんたくん
けんたくん

高配当ETFの総資産額比較

どんぐり
どんぐり

資産総額が多い程、人気があるとも言えるね!

VYMHDVSPYD
350億ドル60億ドル30億ドル
2021年3月17日現在

VYMが一番人気だね!

けんたくん
けんたくん

高配当ETFの経費率比較

VYMHDVSPYD
6%8%7%
2021年3月17日現在
どんぐり
どんぐり

3銘柄とも同じくらいだね!

これ、どのくらいの金額なの?

どんぐり
どんぐり

一番高いHDVでも100万円投資しても年間800円で運用してくれるんだ!

高配当ETFの投資対象比較

VYMHDVSPYD
アメリカ全体の
高配当銘柄
消費財・生活必需品
エネルギー・石油・ガス、
電気通信
不動産・REIT・
般消費財・サービス・
公益事業・エネルギー
410社75社80社
2021年3月17日現在
どんぐり
どんぐり

HDVSPYDは各々得意なセクターがあるんだよ。

ふむふむ

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

特にSPYDは景気に敏感なセクターが多いのが気になるね!

どういう事?

どんぐり
どんぐり

暴落などのイベントの時に値動きが大きいんだ!

なるほど。

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

リスク分散を考えたら、SPYDHDVを両方持つ事で良い感じにセクター分散できるね!

VYMと比べて構成銘柄数も少ないもんね!

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

VYM一本でリスク分散・セクター分散できます!

高配当ETFの5年トータルリターン比較

VYMHDVSPYD
11.57%7.97%9.37%
2021年3月17日現在

SPYD優秀?

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

今は調子が良いからね!

(^o^)?

暴落時にめっちゃ弱いんだよ!なかなか株価が戻りません!

高配当ETFの配当利回り比較

どんぐり
どんぐり

さあ、お楽しみの配当利回りの比較です!

その為に高配当ETFを持ってるんだもんね!

VYMHDVSPYD
3.20%3.89%6.16%
32,000円/年 (100万円投資)38,900円/年 (100万円投資)61,600円/年 (100万円投資)
2021年3月17日現在

SPYD凄いや!

けんたくん
けんたくん

その分リスクも高いけどね(汗)

高配当ETFを買うべき人とは

高配当ETFはFIREを目指す方々の中で推奨されています。

本当にFIRE向けなのでしょうか?

高配当ETFを買うべき人を少し考えていきます。

目標資金に到達しFIREに入る人

FIREとは…仕事をしなくても生活できるだけの不労収益が出る状態の事

どんぐり
どんぐり

仕事を辞めるから、働かなくてもお金が入ってくる分配金はピッタリなんだ。

ふむふむ。

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

目標資産額まではもっとリスクを取った投資方法で資産を増やして、到達したら高配当ETFや債券ETFに買い替えるんだね。

資産が潤沢にある人(お金持ち)

どんぐり
どんぐり

お金持ちはもともとFIRE完成しているようなものだから、持っている人多いね。

そうなのか!

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

働かなくても入る収入源として、不動産投資と高配当株や債券などを持っている人が多いね!

現金で分配金が手に入る感覚が好きな人

どんぐり
どんぐり

ちゃんと利益として手に入るっていう事は結構大切なんだよ!

どうして?

どんぐり
どんぐり

株価が上がっていってるのは画面の中の数字だから実感がわかないんだよね。

なるほど~。

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

現金でもらえると日頃の生活にも使えるし、再投資してもいいよね。

うんうん。

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

ぶっちゃけ、トータルリターンで考えれば分配金の少ない成長系のETFの方が有利。

こんなにいっぱい分配金貰えるのに?

でも米国ETF分配金は、アメリカと日本の両方で課税されてしまうので目減りするんだよ。

エー!

どんぐり
どんぐり

確定申告の時にある程度は取り戻せるんだけどね!

高配当ETFの買い方

高配当ETFは、ネット証券で購入する事ができます!

どんぐり
どんぐり

証券口座が無いと始まらないので、まずは口座開設!

米国ETFを購入するなら絶対にネット証券で購入しましょう。

何故なら窓口にはボッタクリ商品がいっぱいなんです。

ネット証券なら変な商品を薦められる事なく、あなた自身で銘柄選定できます。

初心者におすすめのネット証券をご紹介します。どこも取扱いが多くて、使いやすいので人気の証券会社です。

早く口座開設したい!という方はマネックス証券がおすすめです。米国株の取り扱いが国内ナンバーワンです。米国株ETFをやるなら外せない選択肢ですね。

是非あなたも証券口座を作って、投資に挑戦してみてくださいね!

高配当ETFのまとめ

高配当ETFってこんなの
  • 分配金4%以上が狙える、VYMHDVSPYDの3銘柄の事
  • 株価の伸びは期待できないが、持ち続ける事でインカムゲインを狙う
  • 暴落時など、高配当ETFは株価が低い時にまとめて買うのが定石
  • アメリカのETF分配金は、アメリカと日本の両方で課税される
  • トータルリターンでは成長系のETFに劣る
  • FIREの目標金額に到達すると、高配当ETFに投資替えする
どんぐり
どんぐり

投資方法は個人個人さまざま!自分に合った投資法を探してね。

ハーイ!

けんたくん
けんたくん
どんぐり
どんぐり

あなたも高配当ETFを購入して、分配金をいっぱい貰ってみませんか?

この記事を書いている人
どんぐり
  • 米国株を中心に長期投資をする投資家
  • VIGをコアに、QQQVTIをサテライト運用
  • 国家資格 1級建築施工管理技士
  • ブログサイトを4サイト運営
  • twitterフォロワー 2900人以上
  • 70名以上在籍のブログコミュニティ運営者

株をはじめたくなったら…絶対にネット証券!

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